Công an Bắc Ninh cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đổi ngoại tệ

Các đối tượng thường đăng tải thông tin đổi ngoại tệ với tỷ giá cao, thủ tục nhanh gọn trên Facebook, Zalo, Telegram và các hội, nhóm mạng xã hội; giả mạo cá nhân, doanh nghiệp hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính để tạo lòng tin; yêu cầu người dân chuyển tiền trước để "giữ tỷ giá", "đặt cọc" hoặc "xác minh giao dịch", sau đó cắt đứt liên lạc hoặc không giao ngoại tệ như cam kết. Một số trường hợp còn giao tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông hoặc không đúng số lượng đã thỏa thuận.

Các thủ đoạn lừa đảo phổ biến:

Quảng cáo tỷ giá hấp dẫn bất thường trên Facebook, Zalo, Telegram, các hội nhóm du học, du lịch hoặc website giả mạo; Yêu cầu chuyển khoản trước với lý do giữ tỷ giá hoặc đặt cọc, sau đó chặn liên lạc hoặc viện nhiều lý do để không giao ngoại tệ; Giả danh nhân viên ngân hàng hoặc công ty dịch vụ tài chính để tạo lòng tin, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân và chuyển tiền; Giao dịch ngoại tệ giả, tiền rách, tiền cũ hoặc không đủ số lượng, khiến người nhận bị thiệt hại hoặc không thể sử dụng khi ra nước ngoài; Lợi dụng các hội nhóm cộng đồng người Việt ở nước ngoài để đăng tin đổi tiền, sau đó chiếm đoạt tiền hoặc cung cấp thông tin sai sự thật.

Hậu quả:

Mất toàn bộ số tiền đã chuyển. Không có ngoại tệ để thực hiện chuyến đi đúng kế hoạch; Nguy cơ nhận phải tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông; Có thể vi phạm quy định của pháp luật khi tham gia giao dịch ngoại tệ trái phép; Bị lộ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng và tiếp tục trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo.

Để chủ động phòng ngừa, lực lượng Công an khuyến cáo người dân:

Chỉ thực hiện giao dịch đổi ngoại tệ tại các ngân hàng và tổ chức được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép; Không tin tưởng các quảng cáo đổi ngoại tệ với tỷ giá cao bất thường hoặc giao dịch không rõ nguồn gốc trên mạng xã hội; Tuyệt đối không chuyển tiền trước cho các tài khoản cá nhân khi chưa xác minh đầy đủ thông tin; Kiểm tra kỹ ngoại tệ, chứng từ giao dịch và lưu giữ hóa đơn sau khi thực hiện giao dịch Không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP hoặc dữ liệu cá nhân cho người lạ dưới bất kỳ hình thức nào.

Khi phát hiện các trang mạng, tài khoản có dấu hiệu lừa đảo hoặc trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đề nghị người dân bình tĩnh lưu giữ toàn bộ thông tin, tài liệu liên quan và trình báo ngay cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định của pháp luật.

Bá Đoàn