Ngăn chặn 1.500 tỷ đồng giao dịch lừa đảo

Theo Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (Ngân hàng Nhà nước) Lê Hoàng Chính Quang, cơ quan chức năng đã thu thập khoảng 600.000 tài khoản, có 300.000 lượt cảnh báo để dừng giao dịch đáng ngờ, ngăn chặn được 1.500 tỷ đồng.

Hiện có 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đã tích hợp trên ứng dụng Mobile Banking tính năng đối khớp thông tin sinh trắc học với dữ liệu trong căn cước công dân gắn chip để nhận biết khách hàng; 63 tổ chức tín dụng đã triển khai tại quầy giao dịch ứng dụng nhận biết khách hàng qua thẻ căn cước công dân gắn chip, 32 tổ chức tín dụng và 15 trung gian thanh toán đang triển khai tích hợp ứng dụng VNeID trong đó có 19 đơn vị đã triển khai chính thức.

Đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết, sau một thời gian làm sạch cơ sở dữ liệu khách hàng, áp dụng giải pháp đối khớp thông tin sinh trắc học, so với cùng kỳ năm 2024, số lượng khách hàng cá nhân bị lừa đảo, mất tiền giảm 59%, số lượng tài khoản cá nhân nhận tiền lừa đảo giảm 52%.

Khi Ngân hàng Nhà nước có quy định liên quan sinh trắc học đối với tài khoản cá nhân thì tội phạm có xu hướng chuyển sang tài khoản doanh nghiệp. Hiện Ngân hàng Nhà nước đang phối hợp Bộ Công an xem xét chỉnh sửa, hoàn thiện khung pháp lý, kịp thời ban hành Thông tư sửa đổi bổ sung Thông tư số 50, trong đó điều chỉnh thêm các quy định về tài khoản doanh nghiệp có nguy cơ cao bị lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hạnh Vân