Vàng Mi Hồng Bà Chiểu bị thanh tra chỉ ra 4 tồn tại về phòng, chống rửa tiền

Mi Hồng Bà Chiểu còn 4 tồn tại về phòng, chống rửa tiền

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa ban hành Kết luận thanh tra số 04/KL-TTRA đối với Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu, doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ tại TP.HCM.

Theo kết luận, bên cạnh những kết quả đạt được, Công ty Mi Hồng Bà Chiểu còn một số tồn tại, hạn chế trong việc thực hiện quy định về phòng, chống rửa tiền. Thông tin này cũng đã được cơ quan quản lý và một số cơ quan báo chí công bố trong tháng 9/2026.

Cụ thể, doanh nghiệp chưa đảm bảo thời hạn gửi bản quy trình nội bộ về phòng, chống rửa tiền sau khi cập nhật, sửa đổi đến Cục Phòng, chống rửa tiền.

Công ty cũng chưa kịp thời đăng ký thông tin người chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền theo quy định.

Một nội dung khác được cơ quan thanh tra chỉ ra là việc lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu trong quá trình nhận biết khách hàng chưa được thực hiện đầy đủ. Trong số các trường hợp được lựa chọn để kiểm tra, còn 1 trường hợp chưa thực hiện đầy đủ việc lưu trữ hồ sơ.

Bên cạnh đó, Công ty Mi Hồng Bà Chiểu chưa đảm bảo thời hạn gửi Báo cáo đánh giá kết quả rủi ro về rửa tiền năm 2025.

Đáng chú ý, kết luận thanh tra ghi nhận doanh nghiệp đã nắm bắt và thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, có nghiên cứu để cập nhật, sửa đổi, bổ sung quy trình nội bộ và thực hiện báo cáo đối với các giao dịch đạt ngưỡng giá trị theo quy định.

Còn hạn chế trong xác định giá trị gia tăng vàng trang sức

Ngoài các vấn đề liên quan đến phòng, chống rửa tiền, kết luận thanh tra cũng chỉ ra Công ty Mi Hồng Bà Chiểu còn tồn tại trong việc xác định giá trị gia tăng trong hoạt động mua, bán và chế tác vàng trang sức mỹ nghệ.

Theo thông tin từ cơ quan thanh tra, Mi Hồng Bà Chiểu là doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức mỹ nghệ với doanh số lớn. Doanh nghiệp được ghi nhận đã thực hiện niêm yết giá và chấp hành các quy định liên quan đến hoạt động thương mại, sản xuất, kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ.

Trong hoạt động sản xuất, doanh nghiệp có đầu tư cơ sở vật chất, máy móc thiết bị phù hợp; duy trì hệ thống quản lý chất lượng và kiểm soát hàm lượng vàng trong sản phẩm. Công ty cũng thực hiện đóng mã ký hiệu, hàm lượng vàng, công bố tiêu chuẩn áp dụng và khối lượng sản phẩm, đồng thời lưu hồ sơ, tài liệu công bố tiêu chuẩn và chứng nhận chất lượng.

Kết luận thanh tra được ban hành trên cơ sở cuộc thanh tra thực hiện theo Quyết định số 149/QĐ-TTRA ngày 26/5/2026 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2.

Doanh nghiệp bị xử phạt, phải khắc phục các tồn tại

Trên cơ sở những vi phạm được xác định, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty Mi Hồng Bà Chiểu về các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng theo quy định pháp luật. Kết luận được công bố không nêu trong tài liệu trên tổng số tiền xử phạt, vì vậy không nên suy diễn hoặc bổ sung con số chưa được xác nhận.

Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 đã phối hợp với cơ quan chức năng để xử lý các nội dung thuộc thẩm quyền theo quy định pháp luật.

Để bảo đảm hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp tiếp tục tuân thủ quy định, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đưa ra 3 kiến nghị và 3 khuyến nghị đối với Công ty Mi Hồng Bà Chiểu. Doanh nghiệp được yêu cầu thực hiện các biện pháp khắc phục những tồn tại được chỉ ra sau thanh tra.

Theo thông tin được công bố, Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu có trụ sở tại số 308 Bùi Hữu Nghĩa, phường Gia Định, TP.HCM, vốn điều lệ 150 tỷ đồng. Bà Nguyễn Trọng Nghĩa là chủ sở hữu kiêm Tổng giám đốc doanh nghiệp. Công ty hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh mua, bán vàng trang sức mỹ nghệ với quy mô doanh số lớn.

Kết luận thanh tra đối với Mi Hồng Bà Chiểu được đưa ra trong bối cảnh hoạt động kinh doanh vàng đang chịu yêu cầu ngày càng cao về minh bạch giao dịch, nhận biết khách hàng, lưu trữ hồ sơ và kiểm soát các rủi ro liên quan đến phòng, chống rửa tiền. Với doanh nghiệp kinh doanh vàng, việc tuân thủ đầy đủ các quy định này không chỉ liên quan đến hoạt động kinh doanh mà còn là một phần trong yêu cầu quản lý thị trường vàng và phòng ngừa các giao dịch bất hợp pháp.

Thảo Phương (t/h)