Làm thẻ ngân hàng để bán, sinh viên có thể bị xử lý hình sự

09:28 02/07/2022

Hành vi mua bán, trao đổi trái phép tài khoản ngân hàng có thể tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật, khi các đối tượng lợi dụng các tài khoản này để thực hiện việc thanh toán cho các hoạt động bất hợp pháp.

Thời gian gần đây, liên tiếp xảy ra các vụ án liên quan đến việc thuê sinh viên của các trường đại học trên địa bàn TP Hà Nội đứng ra mở tài khoản ngân hàng rồi bán cho các đối tượng xấu sử dụng vào các mục đích bất hợp pháp như đánh bạc, lừa đảo qua mạng.... Hệ luỵ từ việc mua bán này không chỉ gây ra nhiều rủi ro cho chủ tài khoản và các ngân hàng, mà đôi khi còn đẩy sinh viên vào còn đường vi phạm pháp luật.   

Nhận 19 năm tù, bồi thường 4 tỷ vì làm thẻ ngân hàng bán                                                                                      

Ngày 2/6, TAND Hà Nội tuyên phạt bị cáo Nguyễn Đình Vân, 25 tuổi và Nguyễn Mạnh Hiền, 24 tuổi lần lượt 10 năm và 9 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo điểm a, khoản 4, điều 174, Bộ luật Hình sự. Hai bị cáo phải liên đới bồi thường gần 4 tỷ đồng cho bị hại.

lam the ngan hang de ban, sinh vien co the bi xu ly hinh su hinh anh 1
Bị cáo Vân (trái) và Hiền tại phiên xét xử sáng 2/6

Theo cáo trạng, từ tháng 5 đến tháng 9/2019, Vân dùng thông tin cá nhân của mình, đồng thời thuê Hiền và nhiều người mở tổng cộng 73 tài khoản, nhận gần 200 triệu đồng. Các tài khoản này sau đó được một nhóm lừa đảo sử dụng để nhận tiền từ bị hại. Cụ thể, tháng 8/2019, bằng thủ đoạn gọi điện thoại tự xưng là công an, cán bộ Viện kiểm sát, nhóm lừa đảo gọi điện cho một phụ nữ nói rằng, chị là nghi can trong vụ án buôn bán ma tuý sau đó đe dọa, ép gửi tiền vào các tài khoản được cung cấp.

Ngay sau khi bị hại chuyển khoản 3,8 tỷ đồng đến số tài khoản mang tên Hiền, Vân cùng Hiền được một đối tượng mua lại thẻ nhờ ra ngân hàng rút hết để chuyển vào một tài khoản khác. Vân được trả công 51,5 triệu đồng, đã chia cho Hiền 8 triệu đồng.

Hay mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Phú Thọ khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 5 bị can đều có hộ khẩu thường trú tại phường Đại Mỗ, quận Nam Từ Liêm, thành phố Hà Nội về tội “mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. 

Quá trình điều tra, bước đầu cơ quan công an xác định, cầm đầu ổ nhóm này đã thuê trên 30 sinh viên thuộc các trường đại học trên địa bàn thành phố Hà Nội mở trên 100 tài khoản thuộc nhiều ngân hàng khác nhau. Các tài khoản này sau đó được đối tượng mua lại, sau đó rao bán công khai trên mạng xã hội với giá từ 1,5 - 2 triệu đồng/tài khoản, thu lời bất chính trên 100 triệu đồng.

Tại cơ quan công an, đối tượng Nguyễn Khánh Huyền, SN 1999, ở Đại Mỗ, Từ Liêm, Hà Nội, 1 trong 5 đối tượng trong đường dây khai nhận, khoảng cuối tháng 2 và đầu tháng 3, Huyền được người nhà là anh Nguyễn Ngọc Thanh, SN 1993, tại phường Đại Mỗ, quận Nam Từ Liêm, thành phố Hà Nội, đặt vấn đề nhờ Huyền mở thẻ ngân hàng để chạy quảng cáo. Theo chia sẻ của Huyền, chi phí là 300 nghìn đồng/thẻ. Sau khi làm xong 5 thẻ, Thanh nói với Huyền có quen biết bạn bè thì giới thiệu cho Thanh để làm thẻ chạy quảng cáo. Hoa hồng chi trả cho người sau Huyền là 200.000 đ/ thẻ và Huyện được nhận hoa hồng 100.000 -200.000đ /thẻ.

lam the ngan hang de ban, sinh vien co the bi xu ly hinh su hinh anh 2
Các đối tượng bị khởi tố trong đường dây làm thẻ ngân bị công an Phú Thọ bắt giữ

Chia sẻ với phóng viên, Trung tá, Đặng Quang Bình, phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, về mặt luật pháp không cấm công dân mở nhiều tài khoản. Tuy nhiên, mở tài khoản xong lại giao cho người khác sử dụng thì đó là hành vi vi phạm pháp luật. Cùng với đó, việc mở tài khoản lại giao cho người khác sẽ ảnh hưởng rất nhiều đến chủ tài khoản. Bởi, các đối tượng lừa đảo,  khi người ta sử dụng tài khoản của mình vi phạm pháp luật, thì bản thân chủ thẻ phải đối diện với nhiều vấn đề, hệ lụy pháp lý.

Cụ thể, về xử lý hành chính, luật sư Nguyễn Đức Hùng, PGĐ Công ty Luật TGS, đoàn Luật sư Hà Nội thông tin, theo quy định tại Điều 26 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019, sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, thì các hành vi “thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.

Phạt tù 3 - 7 năm nếu xác định đó là hành vi vi phạm pháp luật

Nếu các hành vi vi pham nêu trên có “số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” thì mức phạt sẽ từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng. Đây là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân, còn mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính nêu trên sẽ bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân. Ngoài ra, tổ chức, cá nhân vi phạm còn bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả là buộc nộp vào ngân sách nhà nước số tiền bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Về chế tài hình sự, theo luật sư Hùng, đối với hành vi “thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác” với số lượng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng trở lên, thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về “Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” (Điều 291 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017). Với tội danh này thì người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm, phạt tù từ 03 tháng đến 07 năm.

lam the ngan hang de ban, sinh vien co the bi xu ly hinh su hinh anh 3
Làm thẻ ngân hàng để bán, sinh viên có thể bị xử lý hình sự

Ngoài ra, người phạm tội này còn có thể bị áp dụng hình phạt bổ sung là bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Luật sư Nguyễn Đức Hùng khẳng định, các hành vi mua bán, trao đổi trái phép tài khoản ngân hàng sẽ để lại những hệ lụy rất xấu, có thể tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật, khi các đối tượng lợi dụng các tài khoản này để thực hiện việc thanh toán cho các hoạt động bất hợp pháp (đánh bạc, tổ chức đánh bạc, mua bán hàng cấm.v.v..), hoặc lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Nếu người cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng biết rõ là các tài khoản này sẽ được sử dụng vào các mục đích trái pháp luật nêu trên mà vẫn thực hiện, giúp sức cho các hành vi phi pháp này thì sẽ bị coi là đồng phạm với các đối tượng và sẽ bị xử lý (và phải chịu các trách nhiệm pháp lý) đối với hành vi vi phạm mà các đối tượng đã thực hiện.

Vì vậy, người dân cần nâng cao nhận thức trong việc bảo vệ tài khoản ngân hàng, cũng như các thông tin cá nhân của mình, không dùng các thông tin cá nhân và giấy tờ cá nhân của mình để mở hộ hoặc mua bán, cho thuê, cho mượn trái phép tài khoản ngân hàng của mình, để tránh việc tiếp tay cho các hành vi bất hợp pháp, thậm chí là tội phạm và phải chịu các chế tài nghiêm khắc của pháp luật.

Do đó, theo luật sư Hùng, các cơ quan chức năng và các cơ quan truyền thông, báo chí cũng cần phải thường xuyên đưa ra các khuyến cáo, các nội dung tuyên truyền, phổ biến kiến thức, để nâng cao hiểu biết và ý thức tuân thủ pháp luật cho người dân, giúp mọi người có thể chủ động trong việc bảo vệ tài khoản ngân hàng của mình, cũng như phòng tránh, không thực hiện các hành vi trái pháp luật.

Th. Hương (Nguồn: VOV)

  • Cùng chuyên mục

Thu hồi nhiều mỹ phẩm vi phạm về nhãn và công thức

Cục Quản lý Dược, Bộ Y tế vừa có văn bản gửi Sở Y tế các tỉnh, thành phố thông báo đình chỉ lưu hành, thu hồi trên toàn quốc nhiều sản phẩm mỹ phẩm vi phạm quy định về nhãn và công thức.

Chống hàng giả - 10:48 04/07/2025

Kiên quyết quét sạch các tội phạm sản xuất, kinh doanh thuốc giả, thực phẩm giả

Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu các cơ quan chức năng nhanh chóng, kịp thời triệt phá, không khoan nhượng, kiên quyết đấu tranh, quét sạch các loại tội phạm sản xuất, lưu hành, kinh doanh, buôn bán thuốc giả, thực phẩm giả.

Chống hàng giả - 14:43 03/07/2025

Thu hồi hai loại kem đánh răng do Công ty TNHH Phát Anh Minh phân phối vì vi phạm quy định về ghi nhãn

Cục Quản lý Dược, Bộ Y tế vừa có thông báo thu hồi hai loại kem đánh răng do Công ty TNHH Phát Anh Minh phân phối do vi phạm quy định về ghi nhãn sản phẩm.

Chống hàng giả - 14:03 03/07/2025

Tăng cường kiểm tra, kiểm soát thị trường, xử lý nghiêm các vi phạm

Bộ Công Thương sẽ tăng cường kiểm tra, kiểm soát thị trường, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật theo chức năng nhiệm vụ, thẩm quyền được giao; coi đây là nhiệm vụ thường xuyên, mỗi ngày đều là cao điểm kiểm tra, kiểm soát thị trường.

Chống hàng giả - 10:40 02/07/2025

Phát hiện công ty về dược mỹ phẩm không hoạt động tại địa chỉ đã đăng ký

Sau khi kiểm tra đột xuất, Cục An toàn thực phẩm, Bộ Y tế cho biết, tại thời điểm kiểm tra, có công ty không có bảng hiệu, không trưng bày sản phẩm và không có hoạt động kinh doanh tại địa chỉ theo đăng ký.

Chống hàng giả - 16:02 30/06/2025

TPHCM: Kiên quyết ngăn chặn, đẩy lùi tình trạng buôn lậu, gian lận thương mại

Các đơn vị, sở, ngành trên địa bàn TPHCM tiếp tục đẩy mạnh công tác kiểm tra, kiểm soát tình hình buôn lậu, vận chuyển, buôn bán hàng cấm, sản xuất, buôn bán hàng giả, vi phạm quyền sở hữu trí tuệ, an toàn vệ sinh thực phẩm.

Chống hàng giả - 11:19 27/06/2025

Nhận diện hàng vi phạm trong Tháng cao điểm chống hàng giả

Sáng 26/6, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước (Bộ Công Thương) mở cửa Phòng trưng bày với chủ đề "Nhận diện hàng vi phạm trong Tháng cao điểm chống gian lận thương mại, hàng giả, hàng xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ".

Chống hàng giả - 11:02 27/06/2025

Đồn Biên phòng Bắc Sơn: Lá chắn thép nơi tuyến đầu chống buôn lậu và tội phạm

Trong cuộc chiến cam go bảo vệ biên giới, Đồn BP Bắc Sơn, TP. Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh nổi lên như một điểm sáng, một “lá chắn thép” kiên cường nơi tuyến đầu. Hằng ngày, những người lính BP nơi đây không chỉ đối mặt với thiên nhiên khắc nghiệt, mà còn đối mặt với sự manh động, liều lĩnh của các loại tội phạm buôn lậu, ma túy. Họ đã và đang viết nên những chiến công thầm lặng, góp phần giữ vững bình yên cho mỗi tấc đất biên cương của Tổ quốc.

Chống hàng giả - 06:14 27/06/2025

Hàng giả chủ yếu là nhóm thực phẩm chức năng, thuốc đông y và mỹ phẩ

Sau một tháng triển khai Công điện 65/CĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ về mở đợt cao điểm đấu tranh ngăn chặn hàng giả, Bộ Y tế cho biết, hàng giả, hàng không có nguồn gốc xuất xứ rõ ràng trong lĩnh vực y tế tập trung ở nhóm hàng thực phẩm chức năng, thực phẩm bảo vệ sức khỏe, thuốc đông y và mỹ phẩm.

Chống hàng giả - 10:43 26/06/2025

Triển khai quyết liệt các giải pháp ngăn chặn, xử lý thuốc giả, thực phẩm giả, mỹ phẩm giả

Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Thành Long yêu cầu Bộ Y tế tiếp tục triển khai quyết liệt các giải pháp đã được Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo nhằm ngăn chặn, kiểm soát, xử lý thuốc giả, thực phẩm giả, mỹ phẩm giả.

Chống hàng giả - 05:35 26/06/2025