Ngân hàng siết quản lý thanh toán, phòng chống gian lận dịp cao điểm cuối năm

Trước thời điểm cao điểm thanh toán cuối năm, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có công văn đề nghị các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán triển khai đồng bộ các biện pháp bảo đảm hoạt động thanh toán an toàn, thông suốt, đúng quy định, phục vụ tốt nhu cầu quyết toán năm 2025 và Tết Nguyên đán năm 2026.

Theo yêu cầu của NHNN, các ngân hàng phải thực hiện nghiêm các biện pháp quản lý rủi ro, phòng ngừa và ngăn chặn hành vi gian lận trong hoạt động thanh toán. Trong đó, các đơn vị cần tổ chức triển khai chặt chẽ quy trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng; cung ứng dịch vụ thanh toán theo đúng quy định pháp luật, đồng thời bảo đảm an ninh, an toàn và bảo mật trong toàn bộ quá trình giao dịch.

Bên cạnh đó, các ngân hàng tăng cường công tác quản lý, kiểm tra, giám sát các đơn vị chấp nhận thanh toán nhằm kịp thời phát hiện, ngăn chặn các hành vi lợi dụng giao dịch thanh toán để thực hiện các mục đích bất hợp pháp.

Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, NHNN yêu cầu thực hiện nghiêm túc quy trình mở và sử dụng ví điện tử; quản lý rủi ro trong hoạt động trung gian thanh toán; tuân thủ đầy đủ các hợp đồng, thỏa thuận mở và sử dụng ví điện tử theo quy định. Đồng thời, các đơn vị cần chủ động triển khai các biện pháp phòng, chống và giảm thiểu nguy cơ bị lợi dụng dịch vụ trung gian thanh toán cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Cơ quan quản lý cũng yêu cầu các ngân hàng tăng cường cảnh báo tới khách hàng bằng nhiều hình thức về các phương thức, thủ đoạn của tội phạm trong lĩnh vực thanh toán. Khách hàng được khuyến cáo thực hiện nghiêm các biện pháp bảo mật thông tin cá nhân, giao dịch an toàn, không cung cấp thông tin sinh trắc học cho người khác, tránh để các đối tượng xấu lợi dụng mở và sử dụng tài khoản, thẻ ngân hàng vào mục đích trái pháp luật.

Ngoài ra, các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải tăng cường quản lý, giám sát và kiểm soát chặt chẽ hoạt động thanh toán liên ngân hàng thông qua các hệ thống thanh toán, bảo đảm an toàn, thông suốt trong suốt thời gian cao điểm cuối năm.

Theo NHNN, các đơn vị cần chủ động theo dõi, quản lý và bảo đảm đủ số dư để thực hiện nghĩa vụ quyết toán giao dịch qua các hệ thống thanh toán; thường xuyên giám sát hạn mức nợ ròng, hạn mức bù trừ điện tử để kịp thời điều chỉnh, tránh gián đoạn giao dịch của khách hàng.

Cùng với đó, các tổ chức tín dụng phải chủ động dự báo nhu cầu thanh toán trong dịp Tết Dương lịch và Tết Nguyên đán năm 2026, xây dựng phương án ứng phó cụ thể cho từng tình huống, bố trí đầy đủ nguồn lực nhằm đáp ứng kịp thời nhu cầu thanh toán tăng cao của người dân và doanh nghiệp.

PV