NHNN cảnh báo rủi ro ngoại tệ giả, khuyến cáo không đổi USD ở nơi trái phép

Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 1 vừa phát đi khuyến nghị đối với người dân và doanh nghiệp về việc thực hiện giao dịch ngoại tệ tiền mặt đúng quy định trong bối cảnh nguy cơ xuất hiện ngoại tệ giả trên thị trường được đánh giá còn tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Theo khuyến cáo của cơ quan quản lý, hoạt động mua, bán ngoại tệ tiền mặt nên được thực hiện tại các ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã được phép hoạt động ngoại hối theo quy định.

Đối với nhu cầu đổi ngoại tệ, người dân cần lựa chọn các đại lý đổi ngoại tệ đã được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ để bảo đảm tính hợp pháp và an toàn của giao dịch.

Cơ quan quản lý đồng thời lưu ý người dân không thực hiện mua bán hoặc trao đổi ngoại tệ tiền mặt trực tiếp giữa các cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không được cấp phép thu đổi ngoại tệ.

Theo đánh giá của Ngân hàng Nhà nước, các giao dịch phát sinh ngoài hệ thống được cấp phép không chỉ làm gia tăng nguy cơ nhận phải ngoại tệ giả dẫn đến thiệt hại tài chính mà còn có thể kéo theo rủi ro pháp lý.

Cụ thể, hành vi mua bán ngoại tệ tại địa điểm không được phép có thể bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng theo quy định tại Điều 27, Chương II Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ.

Bên cạnh việc cảnh báo về địa điểm giao dịch, Ngân hàng Nhà nước cũng đưa ra hướng dẫn xử lý trong trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ ngoại tệ có dấu hiệu giả.

Theo đó, người dân và doanh nghiệp không nên tiếp tục sử dụng, lưu hành hoặc chuyển nhượng số ngoại tệ nghi ngờ cho tổ chức, cá nhân khác nhằm tránh phát sinh hậu quả và ảnh hưởng đến công tác kiểm tra, xác minh.

Trong các trường hợp nghi vấn, cơ quan quản lý khuyến nghị cần nhanh chóng thông báo cho Công an TP Hà Nội hoặc tổ chức tín dụng gần nhất để được kiểm tra và xử lý theo đúng quy định.

Đồng thời, người dân và doanh nghiệp được khuyến khích phối hợp cung cấp thông tin phục vụ quá trình xác minh khi cơ quan chức năng có yêu cầu.

Theo Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 1, việc nâng cao cảnh giác, chủ động phòng ngừa và hạn chế các giao dịch ngoại tệ ngoài hệ thống được cấp phép không chỉ giúp bảo vệ tài sản của người dân và doanh nghiệp mà còn góp phần duy trì ổn định thị trường ngoại hối, bảo đảm an ninh tiền tệ và giữ gìn trật tự an toàn xã hội trên địa bàn Hà Nội.

Trong bối cảnh các giao dịch ngoại tệ vẫn tồn tại nhu cầu lớn trên thị trường, việc lựa chọn đúng địa điểm giao dịch và tuân thủ quy định được xem là yếu tố quan trọng nhằm hạn chế rủi ro phát sinh và bảo đảm quyền lợi cho các bên tham gia.

VT (t/h)